2021년 말경에는 암호화폐에 대한 상황이 꽤 좋아 보였지만 아무도 2022년에 어떤 일이 일어날지 알지 못했습니다. 안타깝게도 2022년은 암호화폐 투자자와 플랫폼 모두에게 힘든 한 해였습니다. 그러나 시장 붕괴, 스캔들, 파산 속에서 몇 가지 좋은 일이 일어나기도 했습니다.
그렇다면 2022년 가장 큰 암호화 실패와 성공의 순간은 무엇이었을까요?
2022년 가장 큰 암호화폐 실패의 순간들
1. Terra Luna/TerraUSD 충돌
Terra Luna/TerraUSD(LUNA/UST) 충돌은 2022년의 가장 큰 암호화폐 이벤트 중 하나입니다. 전형적인 암호화폐인 Terra Luna와 스테이블코인인 TerraUSD는 이 기간 동안 엄청난 가치 손실을 겪었습니다. 그러나 무엇이 이 재난을 일으켰습니까?
Terra Luna와 TerraUSD의 운명을 봉인하기 위해 여러 요소가 함께 모였습니다. 첫째, TerraUSD의 특성이 있습니다.
Terra Luna/TerraUSD 관계
TerraUSD는 알고리즘 스테이블 코인입니다. 이러한 자산은 물리적 상품이나 명목 화폐로 뒷받침되지 않습니다. 오히려 그들은 다른 코인과의 가격 관계가 필요한 컴퓨터 알고리즘을 사용하여 가격을 유지합니다. 이 경우 다른 코인은 Terra Luna입니다.
Terra Luna와 TerraUSD는 한 자산이 다른 자산의 가격을 유지하기 위해 발행되거나 소각되는 관계를 가졌습니다. 즉, TerraUSD는 본질적으로 Terra Luna의 지원을 받습니다. TerraUST의 가격이 1달러 아래로 떨어지면 LUNA는 소각될 것입니다. 이는 LUNA 보유량이 액세스할 수 없는 지갑으로 전송되어 효과적으로 파괴됨을 의미합니다.
그러나 TerraUSD의 가격이 1달러 이상으로 상승하면 일정량의 UST를 소각해야 합니다. TerraUSD를 상대적으로 안정적으로 유지한 것은 바로 이 섬세한 균형입니다.
그러나이 알고리즘은 사람들이 UST를 한꺼번에 버리기 시작했을 때 무너졌습니다. 그래서, 왜 이런 일이 일어났습니까?
앵커 프로토콜의 효과
많은 사람들이 Anchor 프로토콜로 알려진 것에 입금할 수 있도록 TerraUSD를 구입했습니다. Anchor는 사람들이 TerraUSD를 입금하여 놀라운 20%의 수익을 올릴 수 있도록 했습니다. 더 많은 개인이 Anchor의 막대한 수익을 알게 되면서 TerraUSD에 대한 수요가 증가했습니다.
그러나 이것은 지속되지 않았습니다. 2022년 Anchor는 최저 4%까지 내려갈 수 있는 변동 수익률로 전환했습니다. 이 상당한 감소로 인해 많은 사람들이 Anchor에서 TerraUSD를 가져와 더 이상 사용할 수 없었기 때문에 매도했습니다.
이 시점에서 UST는 매수보다 매도가 많아 수요가 급감했습니다. 이번 하락으로 LUNA와 UST의 번/민트 관계가 정상적으로 작동하지 못했습니다. UST의 페그를 유지하기 위해 더 이상 LUNA를 소각할 수 없었기 때문에 두 암호화폐 모두 충돌했습니다.
이 충돌로 인해 투자자들은 수백만 달러를 잃었고 Terraform Labs의 CEO인 Do Kwon은 취약하고 지속 불가능한 시스템을 설계한 것에 대해 심한 비난을 받았습니다. Terra Luna 및 TerraUST는 복구되지 않았으며 대부분의 교환에서 제거되었습니다.
2. 2022년 5월 암호화폐 폭락
2022년 5월 암호화폐 시장 붕괴는 참담했고 시장은 여전히 이 사건의 충격파를 느끼고 있습니다. 그래서, 무엇이 이 붕괴에 영향을 주었습니까?
2022년 5월 암호화폐 폭락의 주요 원인은 미국 연방 준비 은행의 금리 인상 결정이었습니다. 이것은 전통적인 암호화폐 시장의 투자자들을 불안하게 만들었고 암호화폐 자산의 대량 매각으로 이어졌습니다. 암호화폐에 대한 수요가 감소함에 따라 그 가치도 함께 감소했습니다. Terra Luna와 TerraUSD의 폭락은 또한 암호 화폐에 대한 신뢰 부족으로 작용했습니다. 그 결과 업계의 거의 모든 자산이 피해를 입었습니다.
예를 들어 비트코인은 일주일 만에 10,000달러 이상 가치가 하락한 반면, 이더리움은 8일 만에 거의 1,000달러 하락했습니다. Dogecoin, XRP, Litecoin, ZCash 및 Cardano를 포함한 다른 많은 자산도 상당한 타격을 입었습니다.
암호화폐 산업은 2022년 5월 폭락 이전부터 이미 어려움을 겪고 있었습니다. 실제로 같은 해 1월 말에 또 다른 사고가 발생했다. 그래서 2022년 5월 폭락으로 시장의 몰락이 악화되면서 상황은 이미 취약했습니다.
3. FTX의 파산
FTX는 한때 300억 달러 이상의 가치를 지닌 세계에서 가장 인기 있는 암호화폐 거래소 중 하나였습니다. 하지만 2022년 말에 모든 것이 바뀌었습니다.
바하마에 기반을 두고 Sam Bankman-Fried가 운영하는 FTX를 통해 사용자는 다양한 암호화폐와 명목 화폐를 거래할 수 있습니다. Bankman-Fried는 2019년에 Gary Wang과 함께 중앙 집중식 거래소로 FTX를 출시했습니다(의사 결정이 소수의 개인에게 맡겨졌다는 의미). FTX는 거래 수수료와 같은 것들을 지불하기 위해 FTT 토큰을 사용하는데, 이는 나중에 중요할 것입니다.
바이낸스의 자오 창펑(Changpeng Zhao)도 FTX 지분 20%를 1억 달러에 사들였습니다. 따라서 이 플랫폼을 찾고 있었다고 말하는 것이 안전합니다.
그러나 이것은 지속되지 않았습니다. 2021년 Zhao는 자신의 지분을 Bankman-Fried에 다시 매각했고 Bankman-Fried의 헤지 펀드인 Alamada Research가 의심스러울 정도로 많은 FTT 토큰을 보유하고 있다는 사실이 밝혀졌습니다. 또한 Bankman-Fried는 (부분적으로) 헤지 펀드에 대한 유동성이 필요했기 때문에 FTX를 시작한 것으로 밝혀졌습니다.
이것이 발견된 후 Binance는 보유하고 있는 FTT 토큰을 매각했고, 이로 인해 다른 많은 사람들이 그 뒤를 따랐습니다. 회사는 또한 FTX를 인수하기로 한 거래에서 손을 뗐습니다.
그런 다음 Bankman-Fried의 교환 자금 관리 부실에 대한 소문이 퍼지면서 FTX에서 자금을 인출하는 고객이 급증했습니다. Bankman-Fried는 FTX에 이러한 인출 요청을 이행할 자금이 없다고 인정했습니다.
그 결과 FTX는 파산 신청을 했고 암호화폐 산업 전반에 파문을 일으키며 자산 가격이 또 한 번 급락했습니다.
4. Celsius 붕괴
셀시우스는 사용자가 비트코인과 같은 다른 자산을 담보로 사용하면서 자산을 대출할 수 있는 암호화폐 대출 플랫폼이었습니다. MakerDAO와 같은 다른 많은 플랫폼은 동일한 서비스를 제공하므로 Celsius는 평범하지 않은 것 같습니다. 그러나이 플랫폼의 겉보기에 온화해 보이는 전면 뒤에는 훨씬 더 많은 현실이 있습니다.
2022년 6월, Celsius는 갑자기 모든 인출을 일시 중지했으며, 이는 사용자가 자금을 다른 곳으로 옮길 수 없음을 의미합니다. 그런 다음 플랫폼은 인력의 20% 이상을 해고한 후 파산 신청을 했습니다. 그런데 이 갑작스러운 몰락의 원인은 무엇일까요?
요컨대, Celsius는 주요 재정 문제를 다루고 있었습니다. 회사는 인출 요청을 이행할 유동성이 없었을 뿐만 아니라 고객의 예치금을 고위험 투자에 투입하고 있었습니다. 많은 사람들은 이 플랫폼이 사용자 예치금을 잘못 처리하는 방식으로 폰지 사기라고 설명하기도 했습니다.
2022년 5월 암호화폐 폭락은 자산 가격 급락과 대량 매도 속에서 플랫폼이 취약한 모델을 유지할 수 없었기 때문에 Celsius의 붕괴를 가속화했습니다. Celsius는 논의된 요인으로 인한 심각한 유동성 위기 속에서 2022년 중반에 파산 신청을 할 수 밖에 없었습니다.
5. NFT 시장 붕괴
2021년과 2022년 초에 NFT는 World of Women 및 Bored Ape Yacht Club과 같은 컬렉션을 통해 수천만 달러에 판매되었습니다.
NFT 시장은 2022년 초에 꽤 좋은 성과를 거두었지만, 하반기에는 상황이 바뀌었습니다. NFT의 거래량은 2022년 1월과 10월 사이에 무려 97%나 감소했습니다. 하지만 이렇게 된 이유는 무엇일까요?
NFT 시장의 붕괴를 이끈 핵심 요인은 투자자들의 관심 감소였습니다. NFT는 한때 대대적인 광고였지만 시간이 지남에 따라 많은 사람들이 NFT의 기능과 재정적 지속 가능성에 의문을 제기하면서 상황이 변했습니다. 게다가 NFT 산업은 사기로 만연하여 사람들이 사이버 범죄자의 희생양이 되지 않도록 투자를 하지 못하게 합니다.
NFT 산업은 언젠가 완전히 회복될 수 있지만 현재로서는 그럴 것 같지 않습니다.
2022년 암호화폐의 최고의 순간들
1. 짧은 하락 후 테더가 1달러 페그 회복
테더(USDT)는 세계에서 가장 인기 있는 스테이블 코인이며 미국 달러와 1:1 비율로 고정되어 있습니다.
그러나 2022년 11월 초 FTX의 파산 신청으로 인한 암호화폐 충돌로 인해 Tether는 잠시 달러 페그를 잃었습니다. FTX의 몰락은 투자자들이 업계에 대한 신뢰를 상실하면서 시장 전반에 걸쳐 붕괴를 일으켰습니다.
11월 10일 테더의 가치는 달러 페그에서 3% 하락한 0.97달러로 떨어졌습니다. 비트코인과 같은 다른 암호화폐 가격 변동에 비해 이것은 매우 미미해 보입니다. 그러나 스테이블 코인은 페그 가치에 놀라울 정도로 가깝게 유지되도록 설계되었습니다. Tether의 가격은 일반적으로 $0.99에서 $1.02 사이이므로 3% 하락은 의심할 여지 없이 나쁜 소식이었습니다.
Tether의 1달러 페그의 짧은 손실은 많은 우려를 불러일으켰지만, 투자자들의 기쁨으로 이 하락은 그리 오래 지속되지 않았습니다. 12월 1일에는 가치가 1달러로 돌아갔습니다.
2. 이더리움 병합 2.0 완료
이더리움 2.0 병합은 이더리움 블록체인을 작업 증명에서 지분 증명으로 전환하도록 설계된 오랫동안 기다려온 업데이트입니다. 작업 증명 메커니즘은 많은 양의 에너지를 사용하고 긴 거래 시간으로 이어질 수 있지만 지분 증명은 보다 에너지적으로 지속 가능한 네트워크와 더 빠른 거래를 제공할 수 있습니다.
2022년 9월 16일, 이더리움 2.0 병합이 완료되었으며 네트워크가 지분 증명으로 완전히 전환되었습니다.
많은 사람들이 이 병합에 흥분했고, 이더리움이 전기를 소모하는 다소 구식 합의 메커니즘에서 벗어나는 것을 보고 싶어했습니다. Merge는 에너지 사용량을 99%나 줄여 이더리움을 더욱 환경 친화적으로 만들었습니다. 암호화는 종종 환경에 유해한 것으로 간주되기 때문에 이러한 거대한 네트워크의 에너지 사용을 줄이는 것은 업계와 지구에 미치는 영향에 큰 뉴스입니다.
그러나 일부 사람들은 이더리움 2.0 병합을 나쁜 것으로 간주합니다. Ethereum이 작업 증명 메커니즘을 사용했을 때 채굴자는 네트워크를 보호해야 했습니다. 광부는 Ethereum 광업을 통해 상당한 수입원을 제공할 수 있지만 이 방법은 더 이상 사용할 수 없습니다. 그러나 채굴할 수 있는 다른 암호화폐가 있기 때문에 채굴 산업은 결코 물속에서 죽은 것이 아닙니다.
3. 우크라이나, 암호화폐로 기부받다
러시아-우크라이나 전쟁으로 수천 명의 우크라이나 주민들이 집을 비우고 직장을 떠나 빈곤에 직면하게 되었습니다. 그러나 전 세계의 개인들이 기부금을 통해 우크라이나 사람들을 돕기 위해 왔습니다. 많은 플랫폼이 명목 기부를 가능하게 했지만 암호화 기반 기부 옵션도 사용할 수 있게 되었습니다.
2022년 3월, 우크라이나 정부는 6,800만 달러 이상의 암호화 자산을 모금했다고 보고되었습니다. 엘립틱( Elliptic ) 이 보고한 바와 같이 폴카닷(Polkadot)의 설립자 개빈 우드(Gavin Wood)의 580만 달러 기부와 이더리움 설립자 비탈릭 부테린(Vitalik Buterin)의 500만 달러 상당의 막대한 이더 기부를 포함해 12만 건의 암호화폐 기부가 이 대의에 이루어졌다.
여기에 $200,000 상당의 CryptoPunk NFT가 기부되었으며 FTX는 플랫폼에 등록된 모든 우크라이나 사용자에게 $25를 제공했습니다. 따라서 큰 암호 화폐 플레이어가 도움을 줄 준비가 되어 있음이 분명합니다.
비트코인과 이더리움 지갑 주소는 사람들이 우크라이나 사람들을 돕기 위해 쉽게 기부할 수 있도록 우크라이나의 공식 트위터 계정에도 게시되었습니다. 또한 테더(USDT) 형태의 기부도 가능합니다.
과거에 암호화폐가 범죄에 활용되었지만, 이 막대한 기부금은 암호화폐가 긍정적인 변화를 만드는 데 어떻게 사용될 수 있는지를 나타냅니다.
4. 33억 6000만 달러 규모의 암호화폐 압수 및 범인 자백
암호화폐 산업은 사이버 범죄에 낯설지 않습니다. 사기는 이 시장 전체에 만연하며 범죄자들은 알지 못하는 암호화폐 보유자를 그들의 자금에서 빼내려고 합니다. 사람들은 이러한 악의적 행위자에게 수백만 달러를 잃었지만 때때로 당국은 이러한 훔친 자산 중 일부를 되찾는 데 성공했습니다.
2021년 11월 미 법무부가 제임스 종의 집을 수색했을 때 일어난 일이다. 이 보증된 수색에서 금괴 및 Casascius(물리적 비트코인) 코인과 같은 다른 자산과 함께 33억 6000만 파운드의 도난된 암호화폐가 압수되었습니다. 이 막대한 암호화폐 보유량은 단 한 사람에 의해 다크 웹의 실크로드 시장에서 도난당했습니다. 이는 그 자체로 매우 놀라운 일입니다.
이 압수는 2021년 말에 이루어졌지만 Zhong은 마침내 2022년 11월 다크 웹의 실크로드 시장에서 50,000 비트코인을 불법적으로 탈취한 것에 대해 유죄를 인정했으며, 이 거대한 범죄에 적법한 사람이 체포되었음을 확인했습니다.
5. 암호화 사기 수익 65% 감소
2022년 내내 암호화폐 산업이 겪은 주요 타격은 몇 가지 긍정적인 결과를 가져왔는데, 그 중 하나는 암호화폐 범죄가 감소했다는 것입니다. 실제로 2022년에는 2021년 중반에 비해 암호화폐 관련 범죄가 65% 감소했습니다.
2022년 8월 로이터 가 보고한 바와 같이 암호화폐 사기 산업은 16억 달러의 가치가 있는 것으로 추정되었습니다. 이것은 상당한 수치이지만 2021년보다 훨씬 낮습니다. 이는 사이버 범죄자들이 여러 충돌로 인해 이 산업을 표적으로 삼는 데 덜 관심이 있음을 시사합니다. 게다가 암호화폐 보유자들은 이제 사기에 대해 더 많이 인식하고 있기 때문에 예전처럼 쉽게 이러한 사기의 희생양이 되지 않습니다.
그러나 암호 화폐 범죄 산업의 가치 하락은 자산 가격 하락으로 인해 발생하기도 합니다. 사이버 범죄자가 2021년 11월에 비트코인 1개를 훔쳤다면 거의 $70,000에 달했을 것입니다. 그러나 현재 하나의 비트코인은 판매될 경우 약 $16,000만 가져옵니다. 사이버 범죄자가 사기당 획득하는 금액이 줄어들고 있기 때문에 업계의 가치가 떨어지고 있습니다. 이것은 악의적인 행위자에게는 나쁜 소식이지만 나머지 암호화폐 영역에는 희소식입니다.
2022년의 암호화폐 시장
2022년 내내 우리는 시장 충격파나 형편없는 관리로 인해 다양한 암호화 프로젝트와 자산이 충돌하고 소각되는 것을 보았습니다. 암호화폐 산업에서 많은 일들이 일어났지만, 자산, 플랫폼, 투자자들에게도 힘든 한 해였습니다.
2023년에 암호 화폐가 다시 반등할지 여부는 아무도 모릅니다. 우리가 아는 것은 이러한 암호 화폐 실패가 시장이 얼마나 취약할 수 있는지를 알 수 있었습니다.
